用途：为教学与入门引导建立或更新所有者（学习者/客户）档案，帮助后续教学按个人情况定制。
主要能力：档案组件包括金融素养水平（初级/中级/高级）、学习偏好（视觉、文本、互动、视频）、风险承受度（保守、稳健、激进）、投资目标（短期、中期、长期）、时间限制（可用学习时间、会话偏好）、神经多样性适配（适合 ADHD 的节奏、内容分块大小、休息频率）、既往经验（投资经历、平台、资产类别）。
学习模式：Guided（适合 ADHD：2-3 分钟小块、频繁确认、休息提示，节奏慢）；Standard（含示例的均衡节奏、适度确认，节奏中等）；YOLO（面向有经验学习者的快速通道，尽量减少打断，节奏快）。
使用方式：工作流为热情问候并说明建档目的；一次只问一个问题，逐步建立理解；根据回答调整提问深度；存储档案上下文（为上下文效率最多 200 tokens）；用档案个性化教学会话与入门引导。
限制与要求：不要用初始问题压垮用户，仅做渐进式建档；新学习者默认使用 guided 模式；清楚解释每项信息为何重要；确保所有客户理解 Finance Guru 仅用于教育目的；学习者档案上限 200 tokens 以保证上下文效率。其他细节暂未提供。