用途：对客户或家庭投资组合做端到端审查，流程为业绩→漂移→模型映射→再平衡准备→再平衡理由备忘录。输入必填客户/家庭名称，可选账户范围、模型组合或IPS目标、以及仅分析还是完整再平衡准备。
主要能力：从已连接的组合数据系统（Orion、Addepar、Envestnet/Tamarac）拉取账户、持仓、成本基础、业绩、目标配置与现金流；做数据合理性校验（时间、量级、汇总、对账、完整性、时效、重复七项检查）；对比IPS目标或指定模型计算漂移并标记超出再平衡区间的持仓；将当前持仓映射到模型组合并给出持有/替代/卖出动作；生成税务感知的再平衡调整方案与备忘录。
使用方式：先用ToolSearch按系统名确认连接器是否可用，ListConnectors仅用于解释缺口，需读enabledInChat而非connected；多系统时先问顾问哪个是记录源。Addepar用get_portfolio_data且lookthrough=false、按direct_owner分组；Orion Connect仅支持身份与报告目录/生成，生成报告返回24小时有效链接，不返回结构化持仓。BlackRock Advisor Center用list_models与get_model，条款未确认时先show_terms再acknowledge_terms。
适用场景：顾问对客户家庭账户做定期或触发式再平衡审查、模型漂移监控、税务敏感调整准备。
限制：无连接器时需顾问上传CSV/PDF或粘贴持仓；外部账户无连接器需手工提供；IPS目标目前无连接器以结构化数据暴露，需顾问提供；模型仅提供点目标不含区间；不创建或更新Advisor Center内容；缺失数据标注待补而非编造。