用途：为理财顾问生成一份会议可用的家庭遗产与税务简报，重点揭示“遗产文件所写”与“账户实际登记/受益人”之间的不一致，并回顾上次会面以来的进展。
主要能力：从 CRM 拉取上次会议记录与未完成事项并逐条标注状态；从 Wealth.com 拉取遗产计划结构、关键文件是否签署执行及计划意图的资产归属；拉取最近已申报年度的税务回看数据与当年税法常数；从 Schwab、Orion/Addepar、iCapital 等来源拉取账户实际登记与受益人。随后对比计划意图与实际登记，按高/中/低优先级标记不匹配项，并输出 markdown 简报文件。
使用方式：需提供家庭名称，若重名需先确认；确认后并行拉取各来源数据，缺失来源以占位说明并继续生成简报。简报包含“自上次会面以来”“文件状态”“往年税务回看”“对比表”“标记项”及一段通俗总结。CRM 写入与格式转换需顾问批准。
适用场景：顾问会前准备、遗产计划资金到位情况核查、受益人冲突排查。
限制：不提供税务策略或法律意见，所有标记项均建议顾问联系该家庭的遗产律师；不重新计算或估算税务数字，仅引用来源；税务回看仅适用于已申报税表，不适用于信托、遗嘱等文件；若来源不可用则标注待补，不猜测内容。