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用途：该技能面向第二道防线，对某客户或实体的不利媒体命中记录进行分类，供CDD复核人、EDD分析师、SAR调查员或制裁QA复核人判断哪些命中真正指向该客户、哪些有分量、指向何种金融犯罪类型，以及应转往何种下游产物。适用入职、定期刷新、事件驱动与批量重扫四种场景，同一工作流配合不同证据要求。\n\n主要能力：按逐条命中执行评估，包含身份可信度（高/中/低/未验证）并附一行理由；来源可靠性层级（一级为监管新闻稿、法院文件、有署名的主流报道；二级为转载一级来源的二手媒体、行业媒体与聚合内容；三级为论坛、社媒及不可回溯到具名一手来源的内容）；明确区分事件日期与发布日期；对照金融犯罪类型做重要性判断（如欺诈、结构化、贸易洗钱、人口贩运、勒索软件、制裁规避、公共腐败等），并标注关联强度（直接参与、关联、仅提及）；逐条评估后再做跨命中聚合主题；给出下游路由建议；记录未决问题与[evidence needed]；记录来源追溯与置信度。\n\n使用方式：先确认分类类型与数量、主体身份证据、读者及其待决事项、事件与发布日期、范围记录（机构类型、监管机构、行业叠加、来源姿态）。对每条命中先做身份可信度再做其余判断，逐条完成后再聚合主题。产出为通过docx技能渲染的Word备忘录，并同时输出供下游消费的结构化分类记录。技能依赖references/source-anchors.md、references/sector-overlays/下银行、支付金融科技、资本市场、保险等行业文件、references/cross-cutting/conduct.md、references/firm-overlay.md、templates/default-output.md及示例文件。\n\n适用场景与限制：可用于入职、定期刷新、事件驱动、批量重扫及考试准备、SAR证据输入等，深度随范围与读者变化。限制方面：技能止于路由建议，不改变客户风险评级、不提交SAR、不升级EDD为已决决定、不退出客户关系；每条重要主张须引用来源，无支持项标为[evidence needed]；不得编造监管事实；除非是已生效执法行动中的公开被告，否则不在叙述中点名机构。官方文本、收费标准、具体价格与平台信息暂未提供。