用途：面向对公客户经理，在拜访客户前1-3天生成访前准备报告，帮助了解客户全貌、设定拜访目标、准备营销话术与产品推荐方案。属于信息辅助与策略指导，不涉及授信审批决策。
主要能力：整合客户基本信息、存款与AUM、授信使用、交易流水、历史尽调与拜访记录、风险预警、行业动态等数据；按客户基本面、近期动态、营销机会、关系状态四个维度研判拜访类型（首次拜访、定期维护、续贷跟进、风险排查、营销推进）；输出含风险提示、客户基本面回顾、近期动态分析、拜访目标、材料准备清单、沟通策略的报告。
使用方式：输入客户名称、拜访日期、拜访目的、特殊关注点；执行流程包括数据确认与验证、获取客户核心数据、枚举并读取历史档案、获取风险预警、检索行业背景、综合研判、个性化策略生成、格式化输出与最终验证。涉及脚本 scripts/validate_visit_plan.py，模板 assets/visit-plan-template.md，参考 references/visit-strategy-guide.md、references/industry-classification.md。
限制：数据缺失时须标注而非猜测；数据超6个月须醒目标注可能过时；风险信号须前置；每次设定1-3个主目标；禁止收益承诺、泄露客户隐私、隐瞒重大风险；不处理授信审批、不生成拜访后报告、不处理个人信贷/零售业务、不执行实时数据查询。具体接口与系统依赖以实际环境为准。