用途：该技能面向固定收益分析，将传统债券数学与 DeFi 借贷利率建模结合，用于比较借贷协议收益、分析利率动态与评估利率风险。当前为 STUB 占位状态，仅提供基础债券计算器和规划能力概览，完整实现待社区贡献。
主要能力：现有 scripts/bond_calculator.py 可计算债券价格、到期收益率、久期与凸性，仅依赖 Python 标准库，无需额外依赖。运行演示：python scripts/bond_calculator.py --demo。规划中的能力包括：债券定价（净价/全价、应计利息、30/360 等日计数惯例、零息债券）、收益率指标（YTM、当前收益率、赎回收益率、基准利差）、久期与凸性（麦考利久期、修正久期、有效久期、凸性、DV01）、收益率曲线构建（自举法、Nelson-Siegel、Nelson-Siegel-Svensson、三次样条）以及 DeFi 借贷利率分析（Marginfi、Kamino、Solend、Aave、Compound 的利率时序、供需 APY 对比、利用率影响、固定与浮动利率比较、套利机会识别）。
使用方式：完整实现需安装依赖 uv pip install numpy scipy，可视化需 uv pip install matplotlib。适用场景包括收益耕作比较、借贷利率分析、利率套利与风险评估。
限制：本技能仅提供信息与分析工具，不构成财务建议或交易推荐；固定收益与 DeFi 借贷存在损失风险。规划功能尚未实现，具体接口与数据来源暂未提供。