该技能是一份实用的加密货币投资组合管理指南，供 AI 智能体在帮助用户构建、管理和优化加密资产组合时使用。
用途方面，它针对投资组合构建、再平衡、风险评估和业绩衡量等任务提供结构化参考，适合在用户询问资产配置、风险画像、止损设置或 DeFi 收益时调用。
资产配置框架按风险画像划分：保守型建议稳定币 50–70%、蓝筹币 20–30%、中盘币 5–10%、小盘币 0–5%、DeFi 收益 10–20%；稳健型为 20–40%、30–40%、15–20%、5–10%、15–25%；激进型为 5–15%、20–30%、25–35%、15–25%、20–30%。
资产类别包括：稳定币（USDC、USDT 可用于借贷协议获取基础收益，USDs 为自动收益稳定币，DAI 为去中心化替代品）；蓝筹币（BTC、ETH、SOL）；中盘币（ARB、OP、MATIC 等 L2 代币，AAVE、UNI、MKR 等 DeFi 蓝筹）；DeFi 收益类（DEX 上的 LP 头寸、挖矿奖励、金库策略）。
再平衡支持日历再平衡（按月、周或季度）与阈值再平衡（偏离目标 ±5% 或 ±10% 时触发），并给出示例：目标为 30% BTC、30% ETH、20% 稳定币、20% 山寨币，若 BTC 涨至组合的 40%，则卖出 10% 的 BTC，重新分配给配置不足的资产，并将稳定币部分转为生息头寸（如 USDs）。
风险管理涵盖仓位规模（单一资产不超过 30%，稳定币除外；单一山寨币不超过组合 5%；单一协议不超过 DeFi 配置的 15%）、止损策略（固定止损、移动止损、按时间评估可能的税务收割）和回撤限额（10% 时审查并收紧止损，20% 时降低风险并转向稳定币，30% 以上时紧急降险）。
业绩衡量给出总回报、夏普比率、最大回撤、胜率等指标公式，并建议与 BTC、ETH、50/50 BTC-ETH 及标普 500 进行基准比较。税务亏损收割部分说明卖出亏损头寸以抵销资本利得，并提醒关注辖区洗售规则、记录成本基础、年末考虑收割，以及 DeFi 交互可能构成应税事件。
DeFi 组合优化建议：不要让稳定币闲置，可使用 USDs、Aave/Compound 或稳定币 LP；将持仓变为生产性资产，如质押 ETH 换 stETH/rETH、向借贷协议供币生息、锁定治理代币获取协议费用（如 SPA 换 veSPA）；收益分层示例为 ETH/USDC 供应到 Aave、用 aToken 作抵押、借出稳定币、再铸造 USDs，但强调分层会增加风险，仅适合有经验用户。
智能体提示包括：先从风险画像入手，分散投资不可妥协，稳定币应获取收益而非闲置，评估业绩时计入 DeFi 收益，定期再平衡有助改善风险调整后回报，并始终提醒税务影响。
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