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On first use: Read ../../CLAUDE.md to obtain scenario-level configuration (investment policy/authorization matrix/approval process).
/investment-compliance-check — Investment Compliance Check
Examples
→ Example: The user says "There is a wealth management product to invest in; help me confirm whether it is within the authorized investment scope." The system should invoke this skill to perform an investment compliance check.
→ Example: The user says "Help us review the risk level of this wealth management product and whether it matches our risk appetite." The system should invoke this skill to assess the compliance of the wealth management product.
→ Example: The user says "An investment is about to mature and we want to roll it over, but the authorized limit has been exceeded." The system should invoke this skill to assess the approval path for an investment exceeding authorization.
Step 1: Investment Information Confirmation
Basic investment information:
□ 投资项目：[名称]
□ 投资类型：[股权投资/债权投资/项目投资/基金投资]
□ 投资金额：[X] 万
□ 投资主体：[公司名称]
□ 投资目的：[战略投资/财务投资/业务协同]
□ 投资标的：[标的名称]
□ 标的估值：[X] 万（如适用）
□ 持股比例：[X]%（如适用）
Step 2: Investment Policy Verification
Investment policy compliance check:
□ 投资类型合规：
→ 投资类型是否在政策允许范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出范围]
→ 政策规定：[允许类型列表]
□ 投资金额合规：
→ 单笔投资限额：[X] 万（授权矩阵规定）
→ 本次投资金额：[X] 万
→ 是否超过限额：[✅ 否 / 🔴 是 — 须特别审批]
□ 投资禁止项检查：
→ 禁止投机性投资：[✅ 合规]
→ 禁止投资高风险项目：[✅ 合规]
→ 禁止违规投资：[✅ 合规]
□ 合规结论：[✅ 符合政策 / 🔴 存在违规点：列表]
Authorization check:
□ 授权层级要求：
→ 根据金额 [X] 万，须审批层级：[CXO/CEO/董事会/股东大会]
→ 当前已获审批：[已获 [层级1/层级2] 审批]
□ 审批完整性：
→ [层级1] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]
→ [层级2] 审批：[✅ 已完成（[日期]）/ 🔴 未完成]
□ 审批完整性结论：[✅ 完整 / 🔴 缺失：列表]
Step 3: Regulatory Compliance Check
Securities regulatory compliance (if a listed company is involved):
□ 信息披露合规：
→ 是否须披露：[✅ 是 / 否]
→ 披露类型：[临时公告/定期报告]
→ 披露时间：[日期前]
→ 当前披露状态：[✅ 已披露 / ⏳ 待披露 / 🔴 未披露]
□ 内幕信息管理：
→ 是否涉及内幕信息：[是/否]
→ 知情人登记：[✅ 已完成 / ⏳ 待完成]
→ 禁止交易期提醒：[✅ 已发出]
Antitrust compliance (if applicable):
□ 经营者集中申报：
→ 是否达到申报标准：[是/否 — 标准：营业额 [X] 亿]
→ 须申报机关：[商务部/市场监管总局]
→ 当前申报状态：[✅ 无需申报/⏳ 申报中/🔴 未申报]
□ 是否可能构成垄断：[是/否 — 分析]
Foreign exchange/cross-border investment compliance (if applicable):
□ 外汇管理：
→ 是否涉及跨境资金流动：[是/否]
→ 是否须外汇管理局备案/审批：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需审批]
□ 境外投资合规：
→ 是否须发改委备案/核准：[✅ 无需/⏳ 备案中/🔴 需核准]
Step 4: Risk Compliance Check
Investment risk assessment:
□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险是否在可接受范围内：[✅ 是 / 🔴 否 — 超出风险偏好]
□ 主要风险：
→ 风险 1：[描述]
→ 风险 2：[描述]
Compliance risk points:
□ 🔴 高风险合规点：
→ 合规点 1：[描述] — 影响 [描述] — 建议 [措施]
□ 🟡 中风险合规点：
→ 合规点 2：[描述]
Step 5: Rectification Recommendations
Compliance rectification items:
□ 必须整改项（不整改不得执行）：
→ 整改项 1：[描述] — 责任人 [X] — 完成 [日期]
→ 整改项 2：[描述]
□ 建议整改项（降低风险）：
→ 建议 1：[描述]
Execution condition confirmation:
□ 是否满足执行条件：[✅ 是 / 🔴 否 — 整改项列表]
□ 剩余整改项：[X] 项
□ 预计满足执行条件：[日期]
Step 6: Generate Compliance Check Report
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投资合规检查报告
投资项目：[名称]
检查日期：[YYYY-MM-DD]
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【投资信息】
□ 类型：[类型]
□ 金额：[X] 万
□ 主体：[名称]
【合规检查结果】
1. 投资政策合规
□ 投资类型：[✅ 合规 / 🔴 违规]
□ 金额限制：[✅ 合规 / 🔴 超出]
□ 禁止项：[✅ 合规 / 🔴 违规]
□ 结论：[✅ 通过 / 🔴 未通过]
2. 授权审批
□ 须审批层级：[层级]
□ 已获审批：[列表]
□ 完整性：[✅ 完整 / 🔴 缺失]
3. 监管合规
□ 信息披露：[✅ 合规/无需 / 🔴 未披露]
□ 反垄断申报：[✅ 无需/已完成 / 🔴 需申报]
□ 外汇合规：[✅ 合规/无需 / 🔴 需审批]
【风险合规】
□ 风险等级：[高/中/低]
□ 风险可接受性：[✅ 可接受 / 🔴 超偏好]
【合规结论】
□ 综合合规状态：[✅ 合规 / 🟡 存在整改项 / 🔴 存在重大违规]
□ 是否可执行：[✅ 是 / 🔴 否]
【必须整改项】
□ 整改项 1：[描述] — 完成日期 [日期]
□ 整改项 2：[描述]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
合规结论：[✅ 可执行 / 🟡 满足条件后执行 / 🔴 禁止执行]
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Escalation Trigger Conditions
- Investment policy non-compliance (exceeding authorization or violating prohibited items)
- There are incomplete mandatory approvals
- Required filing not made (antitrust/foreign exchange) — legal risk exists
- Information disclosure not made (listed company) — regulatory penalty risk
- Compliance rectification items not completed before execution
- Risk level exceeds the company's risk appetite
Finance Skills — investment-compliance-check atomic skill