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On first use: Read ../../CLAUDE.md to obtain scenario-level configuration (forecast period/assumptions/gap tolerance).
/fund-forecast — Cash forecast
Examples
→ Example: The user says "There will be a large Capex expenditure next quarter, help me forecast the cash gap," and the system should invoke this skill to perform a medium-term cash gap forecast.
→ Example: The user says "Help us do a cash flow forecast for the next 12 months, including three scenarios," and the system should invoke this skill to generate a 12-month three-scenario cash flow forecast.
→ Example: The user says "The annual cash forecast needs to be sent to the bank as loan renewal materials, help me prepare it," and the system should invoke this skill to generate an annual cash forecast report for the bank.
Step 1: Obtain forecast data
Obtain forecast data from [CASH]/[OA]/[ERP]:
□ 预测期间：未来 [X] 天/[X] 周/[X] 月
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预测收入：[XXX万]
□ 预测支出：[XXX万]
□ 获取字段：
期初余额 | 收款 | 付款 | 期末余额 | 缺口
Step 2: Short-term cash forecast (next [X] days)
Daily/weekly forecast:
□ 期初余额：[XXX万]
| 日期/周 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|---------|----------|----------|------|----------|------|
[日1/周1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日2/周2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[日3/周3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
Revenue details:
□ 预计收款来源：
- 客户A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 客户B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 应收账款到期：[XXX万]
- 其他：[XXX万]
□ 确定收款：[XXX万]（有合同/发票）
□ 预计收款：[XXX万]（基于历史回款率 [X%]）
Expenditure details:
□ 预计付款：
- 供应商A：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 供应商B：[XXX万]（到期 [YYYY-MM-DD]）
- 工资/社保：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 税款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 贷款还款：[XXX万]（[YYYY-MM-DD]）
- 其他：[XXX万]
□ 刚性支出：[XXX万]（工资/税费/到期贷款）
□ 可延后支出：[XXX万]（可协商延期）
Step 3: Medium-term cash forecast (next [X] months)
Monthly forecast:
□ 期初余额：[XXX万]
| 月份 | 预计收款 | 预计付款 | 净额 | 期末余额 | 缺口 |
|------|----------|----------|------|----------|------|
[月份1] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份2] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
[月份3] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
...
[期末] | [XXX万] | [XXX万] | [±XXX万] | [XXX万] | [无/XXX万]
Revenue forecast assumptions:
□ 销售回款预测准确率：[X]%
□ 季节性因素：[描述]
□ 乐观情景（[+X%]）：
- 收款增加 [XXX万]
□ 基准情景：
- 收款 [XXX万]
□ 悲观情景（[-X%]）：
- 收款减少 [XXX万]
Expenditure forecast assumptions:
□ 刚性支出：[XXX万]/月（工资+税费+到期贷款）
□ 可变支出：[XXX万]/月（采购+费用）
□ 资本支出：[XXX万]（[月份X]）
□ 支出增加风险：
- [支出项A]：[XXX万] — 可能性 [高/中/低]
Step 4: Gap identification and warning
Gap analysis:
□ 短期（[X] 天）缺口：
- 缺口时间点：[YYYY-MM-DD]
- 缺口金额：[XXX万]
- 缺口持续：[X] 天
□ 中期（[X] 月）缺口：
- 最大缺口月份：[月份X]
- 最大缺口金额：[XXX万]
- 缺口原因：[描述]
Risk level assessment:
□ 缺口风险等级：[⚠️中/🔴高/🔴极高]
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万 → ⚠️ 中
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万 → 🔴 高
□ [X] 天内出现缺口 > [X] 万，或连续 [X] 天缺口 → 🔴 极高
Step 5: Formulate financing/response plans
Gap response plans:
□ 方案一：催收到期应收账款
- 目标金额：[XXX万]
- 可行性：[高/中/低]
- 时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 方案二：申请银行短期借款
- 目标金额：[XXX万]
- 银行：[描述]
- 时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 方案三：延迟非紧急支出
- 目标金额：[XXX万]
- 供应商：[描述]
- 协商难度：[低/中/高]
- 责任人：[X]
□ 方案四：使用银行授信
- 目标金额：[XXX万]
- 授信银行：[描述]
- 可用额度：[XXX万]
- 责任人：[X]
Step 6: Generate cash forecast report
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资金预测报告
预测期间：[YYYY-MM-DD 至 YYYY-MM-DD]
报告日期：[YYYY-MM-DD]
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【一、预测概览】
□ 预测期初余额：[XXX万]
□ 预测期末余额：[XXX万]
□ 预测净流入：[±XXX万]
□ 缺口预警：
□ [⚠️ 中风险] — 短期缺口 [XXX万]（[日期]）
□ [🔴 高风险] — 中期缺口 [XXX万]（[月份]）
【二、短期预测（未来 [X] 天）】
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
关键日期：
□ [日期A] — 付款 [XXX万] — 余额降至 [XXX万]
□ [日期B] — 收款 [XXX万] — 余额回升 [XXX万]
【三、中期预测（未来 [X] 月）】
□ 期初余额：[XXX万]
□ 预计收款：[XXX万]
□ 预计付款：[XXX万]
□ 预计净流入：[±XXX万]
□ 期末余额：[XXX万]
关键月份：
□ [月份A] — 付款 [XXX万]（[原因]）— 余额降至 [XXX万]
□ [月份B] — 收款 [XXX万]（[原因]）— 余额回升 [XXX万]
【四、缺口分析】
□ 短期缺口（[X] 天内）：
- 缺口时间：[YYYY-MM-DD]
- 缺口金额：[XXX万]
- 风险等级：[⚠️中/🔴高]
□ 中期缺口（[X] 月内）：
- 最大缺口月份：[YYYY年MM月]
- 最大缺口金额：[XXX万]
- 风险等级：[⚠️中/🔴高]
【五、敏感性分析】
| 情景 | 收款变动 | 付款变动 | 期末余额 | 是否有缺口 |
|------|----------|----------|----------|-----------|
乐观 | [+X%] | [无变化] | [XXX万] | 无 |
基准 | [无变化] | [无变化] | [XXX万] | [无/XXX万]
悲观 | [-X%] | [+X%] | [XXX万] | [XXX万] |
【六、应对方案】
□ 首选方案：[方案名称]
- 目标金额：[XXX万]
- 执行时间：[X] 天
- 责任人：[X]
□ 备选方案：[方案名称]
- 目标金额：[XXX万]
- 执行时间：[X] 天
- 责任人：[X]
【七、下次预测更新时间】
□ 更新时间：[YYYY-MM-DD]
□ 下次关注节点：[日期] — 预计余额 [XXX万]
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置信度：[✅ 高 / ⚠️ 中 / 🔴 低]
升级至：[资金经理/资金总监/CFO — 根据风险等级]
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Escalation trigger conditions
- A gap > [X] ten thousand is forecast within [X] days
- A gap > [X] ten thousand is forecast within [X] months
- A gap > [X] ten thousand under the pessimistic scenario
Finance Skills — fund-forecast atomic skill